Кент казино
Стратегия AML и KYC

Стратегия AML и KYC

Наша цель в Кент казино — гарантировать высочайший уровень защиты для каждого пользователя и клиента. Это достигается через тщательную трехступенчатую верификацию аккаунтов клиентов для подтверждения их личности.

Основная задача данной проверки — удостовериться в достоверности информации зарегистрированных пользователей, а также убедиться, что методы пополнения счета являются законными и не используются третьими лицами. Это способствует созданию надежной базы для противодействия легализации незаконных доходов. Мы также учитываем национальные и этнические особенности клиентов при выборе способов платежа и вывода средств, применяя соответствующие меры безопасности.

Кент казино внедряет строгие процедуры для минимизации рисков связанных с отмыванием денег, включая выделение нужных ресурсов и проведение процедур KYC.

Мы строго соблюдаем высокие стандарты в области борьбы с отмыванием денег (AML) и процедуры «знай своего клиента» (KYC), следуя директивам Европейского Союза.

AML/KYC политика Кент казино соответствует следующим нормативам:

• ЕС: «Директива 2015/849 Европейского Парламента и Совета от 20 мая 2015 года о предотвращении использования финансовой системы в целях отмывания денег»

• ЕС: «Регламент 2015/847 о сопровождении информации при переводах средств»

• ЕС: Различные регламенты, налагающие санкции или ограничительные меры на лиц и эмбарго на определенные товары и технологии, включая все товары двойного назначения

• Бельгия: «Закон от 18 сентября 2017 года о предотвращении отмывания денег и ограничении использования наличных»

Идентификация и верификация клиента (KYC)

Основополагающим аспектом как для правил по борьбе с отмыванием денег, так и для политики KYC является официальная идентификация клиентов при начале коммерческих отношений.

Для этого идентификации применяются следующие принципы: копия паспорта, удостоверения личности или водительского удостоверения пользователя, на каждом из которых видна рукописная запись с шестью случайными числами.

Необходима также вторая фотография лица пользователя.

Пользователь имеет право скрыть любую информацию, кроме даты рождения, национальности, пола, имени, фамилии и фотографии для сохранения конфиденциальности.

Обязательно, чтобы все четыре угла документа удостоверения личности были видны на одной фотографии, и все данные должны быть четко различимы, за исключением скрытой информации. В случае необходимости мы можем запросить полные сведения.

Наш сотрудник может провести дополнительные проверки в зависимости от конкретной ситуации.

Список санкций и проверка политически значимых лиц (PEP)

Политически значимое лицо (PEP) — это индивидуум, занимающий высокий общественный пост, например, президент, политик, мэр и т.д.

Транзакции, связанные с политически значимыми лицами, классифицируются как высокорисковые, и Fun Fusion N.V. обязана быть осведомленной о вашем статусе для минимизации этого риска.

PEP классифицируются на следующие категории:

  • Иностранные политически значимые лица включают лидеров государств или правительств, влиятельных политиков, высокопоставленных чиновников правительства, судебной системы или военных, руководителей государственных компаний, известных представителей политических партий других стран.
  • Внутренние политически значимые лица, подобно иностранным, это люди, которым внутри страны доверены или были доверены значимые общественные функции.
  • Политически значимые лица международных организаций — это лица, которым международные организации доверили или были доверены важные должности. К ним относятся директора, заместители директоров, члены правления или аналогичные должностные лица.
  • Члены семьи — это люди, связанные с политически значимым лицом либо по кровному родству, либо через брак или подобные формы партнерства.
  • Близкие партнеры — это лица, тесно связанные с политически значимым лицом как в социальном, так и в профессиональном аспекте.

Источники данных для баз политически значимых лиц включают в основном официальные правительственные веб-сайты (президентства, правительства, законодательных органов, верховных судов, военного управления и т.д.) и официальные бюллетени, где публикуются законы, указы, инвестиции и показания.

Списки, которые мы проверяем, включают следующие санкционные списки:

• ООН;

• Европейский Союз;

• Министерство финансов США;

• Министерство финансов Великобритании;

• SECO Швейцарии;

• Австралийские санкции.

Документ будет сохранен и проверен с использованием специального программного обеспечения, а сотрудник может провести дополнительные проверки по мере необходимости.

Списки PEP постоянно обновляются и являются динамичными.

Fun Fusion N.V. не предоставляет услуги лицам, включенным в списки политически значимых лиц и санкционные списки.

Верификация адреса

Процедура подтверждения адреса в Кент казино включает использование электронных проверок через две различные базы данных. В случае неудачи электронного теста, клиент имеет возможность осуществить проверку вручную.

Для этого подойдет недавний счет за коммунальные услуги, выставленный на законный адрес пользователя за последние 3 месяца, или официальный документ от правительства, подтверждающий адрес проживания.

Для ускорения процесса подтверждения, важно предоставить документы с хорошим качеством изображения, где видны все углы и четко читается текст.

Примеры подходящих документов: счета за электроэнергию или воду, банковские выписки, или официальные письма от государственных органов. В некоторых случаях сотрудники могут провести дополнительные проверки.

Проверка источника средств

При депозите свыше пяти тысяч евро, Кент казино инициирует процедуру определения источника средств (SOW). Возможные примеры SOW включают:

• Владение бизнесом

• Трудоустройство

• Наследство

• Инвестиции

• Семейные средства

Важно четко понимать происхождение и законность этих средств. В случае неясностей, сотрудники могут запросить дополнительные документы. Если пользователь внесет указанную сумму одной транзакцией или несколькими, его учетная запись будет временно заморожена, а ему будет отправлено электронное письмо с требованием пройти дополнительные проверки.

Кент казино также требует банковский перевод или данные кредитной карты для дополнительной верификации личности и финансового положения клиента.

Основные документы для первого этапа:

На сайте Кент казино в разделе настроек доступен базовый документ, который каждый пользователь должен заполнить, указав:

• Имя

• Фамилию

• Национальность

• Пол

• Дату рождения

Эта информация будет сохранена и обработана специализированным программным обеспечением. При необходимости сотрудники могут провести дополнительные проверки.